Согласно новому законопроекту, который был представлен в феврале 2023-го года, Росфинмониторинг может обязать банки указывать данные о получателе при проведении денежных переводов. Изменения могут вступить в силу с 1 января 2026-го года, пишет РБК.
По новой версии документа, банки больше не будут обязаны указывать дату рождения получателя и полное Ф.И.О., вместо этого будут указывать только фамилию и инициалы, а также серию и номер реквизитов удостоверения личности или ИНН. Есть исключения для переводов через Систему быстрых переводов, в котором кредитные организации или операторы могут предоставить сведения о получателе. В этом случае дополнительно указывать паспортные данные, ИНН и номер банковского счета не потребуется. Согласно новой версии закона, информация о получателе будет устанавливаться банком на основе данных, предоставленных клиентом и системами межбанковского обмена.
Перенос срока вступления в силу законопроекта на 1 января 2026-го года обусловлен необходимостью подготовки банковской инфраструктуры к новым требованиям. Существующий закон не требует указывать информацию о получателе, необходимо только указывать информацию о плательщике.
Ранее Росфинмониторинг говорил о планах обязательного предоставления персональных данных получателей при проведении внутренних и трансграничных переводов. Ведомство также хочет установить лимит на перевод без открытия банковского счета в размере 100 тыс. рублей или эквивалента в валюте. Проект этого закона был критикован банками, которые опасаются увеличения теневых операций.
Любое использование материалов допускается только с указанием источника infopovod.ru
